Роль банків в криміналізації суспільства

Вступ

Розділ 1. Становлення банківської справи та відношення до неї суспільства

1.1. Становлення банківської справи

1.2. Підвищення довіри до банків як фактор покращення відношення суспільства до банківської справи

Розділ 2. Особливості здійснення банківської діяльності та роль кримінального елементу в процесі її здійснення

2.1. Загальна характеристика здійснення банківської діяльності

2.2. Злочини в сфері банківська діяльності

Розділ 3. Банківська система як основа функціонування системи відмивання брудних коштів на сучасному етапі розвитку України

3.1. Поняття брудних коштів та кримінально-правова характеристика легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом

3.2. Роль банківської системи в легалізації (відмиванні) доходів, одержаних злочинним шляхом

Висновки

Список викристаних джерел

1. Актуальні методи і способи легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму [Електронний ресурс] — Режим доступу : http://www.sdfm.gov.ua/content/file/Site_docs/ 2012/20121228/2012_27_12_2012.pdf

2. Андрейків Х. А., Ваврін М. Р. Сватюк О. Р. Роль центральних банків у банківських системах / Андрейків Х. А., Ваврін М. Р. Сватюк О. Р. // Финансы, учет, банки. – 2014. - № 1 (20). – С.  13-22.

3. Банківські операції: Підручник / За ред. д.е.н., проф. О. В. Дзюблюка. –. Тернопіль: Вид-во ТНЕУ «Економічна думка», 2009. – 696 с. 

4. Банківська  система  України:  монографія  /  [В.  В.  Коваленко,  О.  Г. Коренєва, К. Ф. Черкашина, О. В. Крухмаль]. – Суми : ДВНЗ «УАБС НБУ». – 2010. – 187 с

5. Банківська  система  України:  становлення  і  розвиток  в  умовах  глобалізації економічних  процесів:  Монографія  /  За  ред.  д.е.н.,  проф.  О.В.  Дзюблюка.  – Тернопіль: «Вектор», 2012. – 462 с.

6. Баранов Р.О. Сучасні схеми відмивання злочинних коштів у світі та в Україні / Баранов Р.О. // Аспекти публічного управління. - 2015. - № 7-8 (21-22). – С. 62-67.

7. Басадзе К.М. Відновлення довіри до банківської системи: міф чи реальність / К.М. Басадзе // Фінансовий простір. – 2015. - № 1 (17). – С. 18 – 22.  

8. Башинський Т.В. Соціальна відповідальність банківського сектору України / Т.В. Башинський // Наукові праці Кіровоградського національного технічного університету. Економічні науки. – 2014. – № 25. – С. 104 – 110.

9. Баулін Ю.В., Борисов В.І. Кримінальне право України: Загальна частина: Підручник для студентів юрид. спец. вищ. закладів освіти    / Ю.В. Баулін, В.І. Борисов та ін.; За ред. професорів М.І. Бажанова, В.В. Сташиса, В.Я. Тація. - Київ—Харків: Юрінком Інтер—Право, 2002. - 416 с

10. Борисевич В.С, Онищенко Ю.І. Етапи трансформації банківської системи України / Борисевич В.С., Онищенко Ю.І. // Економіка і суспільство. – 2016. - № 7. – С. 805-812  

 1. Відмивання грошей через банківську систему та виявлення їх [Електронний ресурс] — Режим доступу : http://posibniki.com.ua/post-71-vidmivannya-groshey-cherez-bankivsku-siste-mu-ta-viyavlennya-ioh

12. Гетманцев Д. О., Шукліна Н. Г. Банківське право України: – К.: Центр учбової літератури, 2007. – 344 с.

13. Дворецька  М.  І.  Теоретичні  та  практичні  аспекти  здійснення банківського  нагляду  в  Україні  /  М.  І.  Дворецька  // Вісник  Вищої  ради  юстиції.  –  2010.  ­  №  3.  –  С.  90­97.

14. Державний комітет фінансового моніторингу, Державна податкова адміністрація, МВС, СБУ, Наказ "Про затвердження Порядку надання та розгляду узагальнених матеріалів" від 28.11.2006 N 240/718/1158/755) [Електронний ресурс] — Режим доступу :http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/RE13186.html

15. Дмитренко Ю.М. Банківська діяльність як інститут фінансового права / Ю.М.Дмитренко // Форум права. – 2012. - № 2. – С. 188-195

16. Джужа О., Голосніченко Д., Чернявський С. «Злочини у сфері кредитно-фінансової та банківської діяльності: кримінологічний аналіз» / Джужа О., Голосніченко Д., Чернявський С.  [Електронний  ресурс]  – Режим доступу: http://inter.criminology.onua.edu.ua/?p=1319

17. Дудка І. М. Державне регулювання банківських відносин як ключовий компонент державної політики в цій сфері / І. М. Дудка // Часопис Київського університету права. – 2009. ­ № 4. – С. 162–168.

18. Єндовцева Н. Соціальна відповідальність кредитної політики банку як запорука успішної діяльності / Єндовцева Н.// Актуальні проблеми управління людськими ресурсами та економіки праці: Збірник тез ІV Міжвузівської науково-практичної конференції студентів, аспірантів та молодих вчених, 22-23 квітня 2015 р. / Відп. за вип. Л.К.Семів. – Львів: ЛІБС УБС НБУ, 2015- 481 с. – С. 356-359

19. Журавель B., Веліканов C. Слідчі ситуації в методиці розслідування легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом / Журавель B., Веліканов C. [Електронний ресурс] — Режим доступу : http://dspace.nlu.edu.ua/bitstream/123456789/4868/1/Zhyravel_Velikanov_170.pdf

20. Журба І.О. Впровадження клієнтоорієнтованого підходу в роботі комерційного банку / Журба І.О. // Актуальні проблеми управління людськими ресурсами та економіки праці: Збірник тез ІV Міжвузівської науково-практичної конференції студентів, аспірантів та молодих вчених, 22-23 квітня 2015 р. / Відп. за вип. Л.К.Семів. – Львів: ЛІБС УБС НБУ, 2015- 481 с. – С. 40-44  

21. Забезпечення  умов стабільного функціонування банківського сектору України : монографія / [О. М. Колодізєв, О. В. Бойко, І. О. Губарєва та ін. ; за заг. ред. О. М. Колодізєва]. – Харк. нац. екон. ун-т. – Х. : Вид-во ХНЕУ, 2010. – 311 с.

22. Заверуха  І.  Б.  Банківське  право:  Посібник  для  студентів.  –  Львів  : Астролябія, 2002. – 222 с 

23. Захаров В. П. Легалізація (відмивання) доходів, одерханих злочинним шляхлм: теоретико-правовий аспект / Захаров В. П. [Електронний ресурс] — Режим доступу : http://science.lpnu.ua/sites/default/files/journal-paper/2017/may/2171/vnulpurn201480134.pdf

24. Ільницька Г.Є. Формування лояльності персоналу банку / Ільницька Г.Є. //Актуальні проблеми управління людськими ресурсами та економіки праці: Збірник тез ІV Міжвузівської науково-практичної конференції студентів, аспірантів та молодих вчених, 22-23 квітня 2015 р. / Відп. за вип. Л.К.Семів. – Львів: ЛІБС УБС НБУ, 2015- 481 с. – С. 239-242

25. Коваленко В.В. Концептуальні основи формування системи безпеки банківської діяльності / Коваленко В.В. [Електронний  ресурс]  – Режим доступу: http://dspace.oneu.edu.ua/jspui/bitstream/123456789/1148/1/96.pdf

26. Клочко, А.М. Злочини у сфері банківської діяльності / А.М. Клочко // Правовий вісник Української академії банківської справи. - № 1(10). - 2014. - С. 68-71

27. Кривонос Л. В. Державні механізми притидії (відмиванню) доходів, одержаних злочинним щляхом: дис. канд. юр. наук : 25.00.02 / Кривонос Лілія Володимирівна – Київ, 2016. – 205 с.

28. Кримінальний кодекс України. Закон, Кодекс від 05. 04. 2001. Редакція від 12.01.2018 [Електронний ресурс] — Режим доступу : http: //zakon3.rada.gov.ua/ laws/show/2341-14.

29. Кримінальне право України. Особлива частина : підруч. / Ю. В. Александров, В. І. Антипов, О. О. Дудоров та ін.; за ред. М. І. Мельника, В. А. Клименка. – [3-тє вид., переробл. та допов]. – К. : Атіка, 2009. – 744 с.

30. Криміналістична характеристика [Електронний ресурс] — Режим доступу : http://e-pidruchniki.com/content/32_1_Kriminalistichna_ harakteristika. html

31. Коментар до статті 209. Легалізація (відмивання) грошових коштів та іншого майна, здобутих злочинним шляхом [Електронний ресурс] — Режим доступу : http://yurist-online.com/ukr/uslugi/yuristam/kodeks/024/206.php

32. Коржанський М. Й. Кваліфікація  злочинів :  Навчальний   посібник     / М. Й.  Коржанський. - Видання 2-ге-К.: Атіка, 2002,-640с.

33. Купрієнко  С. В. Проблеми кримінально-правової кваліфікації легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом / Купрієнко  С. В. [Електронний ресурс] — Режим доступу : http://legalactivity.com.ua/index.php?option=com_content&view=article&id =356%3A091012-21&catid=51%3A5-1012&Itemid=63&lang=ru

34. Кришевич О. В. Способи шахрайств в банківській сфері: кримінально-правовий вспект / Кришевич О. В.  [Електронний  ресурс]  – Режим доступу: http://law.nau.edu.ua/images/Nauka/Naukovij_jurnal/2012/statji_n2_23_2013/Krishevich_112.pdf

35. Легка Р.І. Формування HR-бренду банку /Легка Р.І. //Актуальні проблеми управління людськими ресурсами та економіки праці: Збірник тез ІV Міжвузівської науково-практичної конференції студентів, аспірантів та молодих вчених, 22-23 квітня 2015 р. / Відп. за вип. Л.К.Семів. – Львів: ЛІБС УБС НБУ, 2015- 481 с. – С. 389-391

36. Меда Н. С. Систематизація функцій банківської діяльності в сучасних умовах / Меда Н. С. // Вісник університету банківської справи Еаціонального банку України. – 2014. - № 1 (19). – С. 149-152.

37. Мельник М. І. Науково-практичний коментар кримінального кодексу України / М. І. Мельник, М. І. Хавронюк. – К., 2010. [Електронний ресурс]– Режим доступу : http://all-books.biz/ugolovnoe-pravo-uchebnik/stattya-209- legalizatsiya-vidmivannya-dohodiv.html.

38. Монетарна політика Національного банку України: сучасний стан та  перспективи змін / За ред. В.С. Стельмаха. – К.: Центр наукових досліджень Національного банку України, УБС НБУ, 2009. – 404 с

39. Мисливий В. А.Банківська діяльність: питання кримінально-правової охорони / Мисливий В. // Форум права.  – 2016. - № 3. – С. 174-180.

40. Міловідов Р. Предикатний злочин при каваліфікації злочину «легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом»/ Міловідов Р. [Електронний ресурс] — Режим доступу : http://www.pravoznavec.com.ua/period/article/6260/%D0

41. Небезпека правопорушень у кредитно-фінансовій сфері [Електронний  ресурс]  – Режим доступу: http://pidruchniki.com/12090810/ekonomika/nebezpeka_pravoporushen_kreditno-finansoviy_sferi

42. Про банки і банківську діяльність : Закон від 07.12.2000 № 2121-III : Редакція від 06.01.2018 [Електронний ресурс]. – Режим доступу : http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/2121-14/page

43. Про банки і банківську діяльність : Закон від 07.12.2000 № 2121-III : Редакція від 06.01.2018 [Електронний ресурс]. – Режим доступу : http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/2121-14/page

44. Про Національний банк України [Електронний  ресурс]  – Режим доступу: http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/679-14/page2

45. Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення Закон України в редакція від 05.01.2017 [Електронний ресурс] — Режим доступу : http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/1702-18

46. Про практику застосування судами законодавства

про кримінальну відповідальність за легалізацію (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом : Постанова Пленуму Верховного Суду України від 15 квітня 2005 р. № 5 [Електронний ресурс] — Режим доступу : http://www.scourt.gov.ua/clients/vsen.nsf/0/138C87FEC7462E87C32570190047DBCA?OpenDocument&CollapseView&RestrictToCategory=138C87FEC7462E87C32570190047DBCA&Count=500&

47. Причини та умови вчинення злочинів у банківській сфері [Електронний  ресурс]  – Режим доступу:https://studfiles.net/preview/5169835/page:59/

48. Правовий статус та функції Національного банку України [Електронний  ресурс]  – Режим доступу: https://bank.gov.ua/control/uk/ publish/ article?art_id =36081

49. Примостка Л.  О.  Регулювання діяльності банків в умовах глобальних викликів: моногр. /Л .  О. Примостка, М. І. Диба,  О.  О.  Чуб, Г.  Т Карчева [та ін.]; /за  ред. д-ра екон. наук, проф. Л.  О. Примостки. -  К .: КНЕУ, 2012. -  459 с.

50. Проблеми розкриття злочинів у банківській сфері [Електронний  ресурс]  – Режим доступу: https://finpost.com.ua/news/5429

51. Радченко  О.В.  Сучасні  тенденції  розвитку  банківського  маркетингу  та  проблеми  його впровадження в банках України. [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://fkd.org.ua/article/viewFile/29022/26141

52. Сирчин О.Л. Регулювання банківської діяльності в контексті управління банком / Сирчин О.Л. // Вісник соціально-економічних досліджень. – 2014. - № 1 (52). – С. 156-162

53. Сомик А. В. Підвищення довіри до банків в Україні / Сомик А. В. // Проблеми і перспективи розвитку банківської системи України. -2014. - № 38. – С. 250-257.

54. Стаття 209. Легалізація (відмивання) грошових коштів та іншого майна, здобутих злочинним шляхом [Електронний ресурс] — Режим доступу : http://www.pravoznavec.com.ua/books/162/12263/28/

55. Сухонос В. В. Правовий статус Національного банку України та його взаємодія  з  органами  прокуратури  /  В.  В.  Сухонос  [Електронний  ресурс]  – Режим доступу http://uabs.edu.ua/images/stories/docs/ K_KPD/Sukhonos_15.pdf.

56. Сухачов О. О. Способи вчинення злочинів у сфері банківського кредитування / О. О.Сухачов, І. О. Сухарада // Право і суспільство. - 2012. - № 6. - С. 201-205

57. Стойка В.С. Можливості відношення довіри до банківської системи України в сучасних умовах / Стойка В.С. // Науковий вісник Ужгородського університету. – 2017. - № 1 (49). – С. 289-294

58. Твердохліб І.П. Типології легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом «Властивості та ознаки операцій, пов’язаних з відмиванням коштів шляхом зняття готівки. Тактичне дослідження та практичне розслідування» / Твердохліб І.П.  [Електронний ресурс] — Режим доступу : http://www.sdfm.gov.ua/articles.php?cat_id=114&art_id=1890&lang=uk

59. Торяник,  Ж.  І.  Ділова  репутація  банку:  сутнісна  характеристика  та  особливості управління [Текст] / Жанна Іванівна Торяник, Ольга Олегівна Шутілова // Український журнал прикладної економіки. – 2017. – Том 2. – Випуск 2. – С. 93-100.

60. Управління діяльністю банку: методологія і практика : [монографія] / Васюренко О.В., Федосік І.М., Васюренко Л.В., Христофорова О.М., Семенюк Л.П. ;  за  заг.  ред. О.В. Васюренка. – К. : УБС НБУ, 2008. – 230 с.

61. Фінансовий моніторинг  [Електронний ресурс] — Режим доступу : https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=74279

62. Фрумкін К. Шахрайство та злочини у банківській сфері / Фрумкін К. [Електронний  ресурс]  – Режим доступу: http://www.ufin.com.ua/analit_mat/gkr/150.htm 

63. Холодна Ю. Є. Банківська  система  :  навчальний  посібник  /  Ю.  Є.  Холодна, О. М. Рац. – Х. : Вид. ХНЕУ, 2013. – 316 с. 

64. Черній І. Фінансова грамотність як спосіб відновлення довіри до банківської системи України / Черній І. // Матеріали  Всеукраїнської студентської науково-технічної конференції „Природничі та гуманітарні науки. Актуальні питання“, 23-24 квітня 2015 року — Т. : ТНТУ, 2015 — Том 2. — С. 104-105.  

65. Чернявський С. С., Процюк О. В., Хабчук О. О. Проблеми питання кваліфікації злочинів, передбачених ст. 209 КК України / Чернявський С. С., Процюк О. В., Хабчук О. О. // Юриличний часопис Національної академії внутрішніх справ. – 2015. - № 1. – С. 84-95

66. Юскович В.В. Сучасний погляд на управління персоналом комерційного банку  / Юскович В.В. //Актуальні проблеми управління людськими ресурсами та економіки праці: Збірник тез ІV Міжвузівської науково-практичної конференції студентів, аспірантів та молодих вчених, 22-23 квітня 2015 р. / Відп. за вип. Л.К.Семів. – Львів: ЛІБС УБС НБУ, 2015- 481 с. – С. 302-304

67. Якимова С. В. Протидія та запобігання легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, як злочину, що містить ознаки корупції (з огляду на міжнарожні рекомендації) / Якимова С. В. // Науковий вісник Львівського державного університету внутрішніх справ. – 2013. - № 3. – С.  363-367

68. Ефремов  И.    Банк  с  человеческим  лицом?  Нужна  ли  банкам  социальная ответственность?/  И.Евремов [Електронний ресурс]. - [Режим  доступу]  : credam72.ru›smi/bank_1201.pdf

69. Зайцев О.  Обзор клиента под углом 360 // Банковская практика за рубежом . – 2005. –  No 4. – C. 46-52.

70. Коржанский Н.И.Объект и предмет уголовно-правовой охраны /Коржанский Н.И. – М.: Академия МВД СССР, 1980. – 280 с.

71. Лозовский Л.Ш., Райзберг Б.А., Ратновский А.А Универсальный бизнес-словарь. М.: ИНФРА-М, 1997. – 640 с.

72. Сатуев Р.С., Шраер Д.А., Яськова Н.Ю. Экономическая преступность в финансово-кредитной системе. – М.: Центр экономики и маркетинга, 2000. – 272 с.

73. Шепитько В. Ю. Преступные технологии легализации (отмывания) денежных средств и способы их разоблачения. — X., 2002.